Як створити інвестиційний додаток: детальний посібник

Чи замислювалися ви, як працюють ці стильні інвестиційні застосунки на вашому телефоні? Ті, що дозволяють вам відстежувати ваш портфель, купувати та продавати акції, а може, навіть стати трохи фінансово обізнаним на цьому шляху? Ну що ж, приготуйтеся, адже ми збираємося показати вам все зсередини!

Давайте просто подивимося на цифри. Глобальний ринок мобільних інвестиційних застосунків, за прогнозами, виросте до вражаючих $3,409 млрд до 2028 року, зростаючи зі швидкістю 5,13% на рік з 2024 року.

Це величезна кількість людей, які прагнуть керувати своїми фінансами на ходу! І з все більшою кількістю мілленіалів та представників покоління Z, які починають інвестувати (вражаючі 43% з них, згідно з опитуванням Bankrate), попит на зручні у використанні, багатофункціональні інвестиційні послуги лише зростатиме.

Але ось у чому справа – створення інвестиційного застосунку не є простою справою. Потрібно чимало знань, щоб побудувати застосунок, який буде зручним, безпечним і насиченим усіма функціями, які хоче інвестор. Саме тут і стане в нагоді цей посібник. Ми проведемо вас через кожен етап створення інвестиційного застосунку. Наприкінці цього посібника ви отримаєте всі знання, необхідні для створення застосунку, який революціонізує спосіб інвестування людей своїх тяжко зароблених грошей.

Що таке інвестиційний застосунок?

Перед тим як заглибитися в те, як створити інвестиційний застосунок, давайте зрозуміємо, що це таке. Інвестиційний застосунок – це мобільне рішення, яке дозволяє користувачам купувати, продавати та керувати різними типами фінансових інструментів. Це акції, облігації, пайові фонди та інше. Це зручна платформа для індивідуальних інвесторів, щоб отримати доступ до фінансових ринків та здійснювати угоди безпосередньо зі своїх смартфонів або планшетів.

Інвестиційні застосунки надають можливість відстеження портфеля, отримання даних про ринок в реальному часі та можливості торгівлі. Користувачі можуть відстежувати свою інвестиційну продуктивність, отримувати сповіщення про ринкові зміни та виконувати замовлення на купівлю/продаж всього за кілька дотиків. Багато сервісів також пропонують навчальні ресурси, аналітичні інструменти та новинні оновлення. Вони допомагають інвесторам приймати обґрунтовані рішення.

Основна привабливість інвестиційних застосунків полягає в їх доступності та простоті використання. Від минулих часів, коли інвестування було складним і лякаючим процесом, призначеним для професіоналів, не залишилося й сліду. Ці застосунки демократизували інвестування. Вони надають можливість звичайним людям контролювати свої фінанси та накопичувати багатство на своїх умовах.

Огляд ринку інвестиційних застосунків

Ринок інвестиційних застосунків вибухнув у останні роки. Декілька ключових факторів сприяють швидкому розширенню ринку:

• Споживачі мають зростаючий інтерес до зручних мобільних інструментів для торгівлі та інвестування.
• Застосунки покращують свої можливості завдяки передовим технологіям штучного інтелекту, машинного навчання та блокчейну.
• Підтримуючі регуляції та економічні політики сприяють позитивному середовищу.
• Покращення економічних умов підвищують індивідуальну інвестиційну спроможність.

Популярність торгівлі деривативами стала основним фактором зростання, з часткою ринку понад 31% у 2022 році. Деривативи пропонують гнучкість, надаючи можливості спекулювати на коливаннях цін та хеджувати ризики. Їхня універсальність приваблює інвесторів, які шукають диверсифікацію та вищі потенційні доходи через важелі.

Криптовалюти залучають інвесторів завдяки своїй інноваційній технології блокчейн та потенціалу для прибуткових доходів. З ростом прийняття криптовалют цей сегмент готовий до швидкого розширення.

Що стосується платформ, мобільні додатки домінують з часткою ринку понад 60%. Однак веб-платформи також швидко зростають, пропонуючи легкий доступ на різних пристроях. Android зберіг найбільшу частку операційної системи на рівні 50.7% у 2023 році. Він виграє завдяки своїй величезній глобальній базі користувачів та можливостям налаштування для розробників. Проте iOS швидко набирає популярність. Apple забезпечує надійні функції безпеки та преміумний користувацький досвід. Це ключові аспекти для фінансового програмного забезпечення.

Дивлячись у майбутнє, інвестиційне програмне забезпечення займає передові позиції в цифровій трансформації фінансових ринків. Як технології розвиваються, ці додатки відкриють нові можливості. Вони поєднують інтуїтивно зрозумілі платформи, інноваційні торгові інструменти та дані для прийняття рішень, щоб надати можливості інвесторам у всьому світі.

Хоча майбутнє виглядає обнадійливо, галузь стикається з викликами. Це високі інвестиційні ризики та питання безпеки щодо витоків даних. Додайте до цього тривалі наслідки волатильності COVID-19 та фінансового тиску.

Плануєте запуск цифрового продукту?

Розробляємо стабільні та масштабовані веб- і мобільні застосунки для бізнесу.

напишіть нам

Аліна

Клієнт-менеджер

Типи інвестиційних додатків

Якщо ви хочете дізнатися, як створити інвестиційний додаток, вам також слід зрозуміти різні типи цих застосунків.

Банківські

Багато банків пропонують базові інвестиційні рішення. Вони дозволяють вам купувати та продавати акції, облігації та фонди. Вони підключаються до вашого банківського рахунку для зручних переказів. Банківські додатки надають ціни на акції та можливість торгівлі, але мало аналізу чи порад. Основна перевага полягає в управлінні інвестиціями та банківськими послугами в одному місці.

Робо-консультанти

Робо-консультанти використовують комп'ютерні алгоритми для управління вашими інвестиціями. Вони запитують про ваші цілі та ризикованість. Потім вони створюють і управляють диверсифікованим портфелем для вас. Робо-консультанти є маловитратними та вимагають мінімальних зусиль з вашого боку.

Гібридні

Гібридне інвестиційне програмне забезпечення поєднує технології роботизованих радників та доступ до людських консультантів. Застосунок виконує рутинне управління інвестиціями за допомогою алгоритмів. Але ви також можете консультуватися з фінансовими радниками для отримання персоналізованих стратегій, коли це необхідно. Це поєднує автоматизоване управління портфелем з експертними порадами.

Платформи обміну

Платформи обміну — це застосунки, які безпосередньо підключають вас до фондових та криптовалютних бірж. Вони дозволяють вам самостійно купувати та продавати інвестиції. Ці рішення призначені для активних інвесторів, які хочуть повного контролю над своїми угодами.

Застосунки з людськими радниками

Більшість висококласних інвестиційних застосунків надають спеціалізованих фінансових радників. Ви можете спілкуватися з радниками через відеозв'язок або повідомлення для отримання персоналізованих інвестиційних порад. Ці послуги корисні для тих, хто хоче особистого підходу та постійного супроводу. Людські радники пропонують індивідуальні стратегії та коучинг один на один. Проте, така персоналізована допомога коштує дорожче в порівнянні з роботизованими радниками.

Важливі функції інвестиційних застосунків

Інвестиційні застосунки — це програмні продукти, які дозволяють купувати, продавати та управляти різними типами інвестицій. Найкращі рішення мають кілька ключових функцій, щоб зробити інвестування простим і зручним.

Реєстрація та onboarding

Гладкий процес реєстрації та onboarding є критично важливим. Користувачі повинні мати можливість швидко зареєструватися та підтвердити свою особу. Вони повинні мати можливість прив'язати свої банківські рахунки або джерела фінансування з мінімальними зусиллями. Чіткі інструкції та навчальні матеріали можуть допомогти новим інвесторам відчути себе комфортно на початку.

Особистий профіль

Кожен користувач повинен мати персоналізований профіль. Це допомагає відстежувати їхній портфель, історію інвестицій, спостережні списки та уподобання. Це дозволяє застосунку надавати персоналізовані рекомендації, що відповідають потребам користувачів. Можливість налаштування вигляду та відчуття застосунку може підвищити залученість.

Управління торгівлею

Основна функціональність повинна мати потужні можливості торгівлі. Користувачі повинні мати можливість досліджувати активи та розміщувати замовлення (купівля/продаж). Вони повинні мати можливість стежити за цінами в реальному часі та управляти своїми активами в межах програмного забезпечення. Найкращі застосунки інтегруються з основними брокерами для безперебійної торгівлі.

Аналітика

Інвестори покладаються на дані та аналітику для прийняття обґрунтованих рішень. Програмне забезпечення повинно надавати детальні метрики продуктивності, графіки, дослідницькі звіти та аналітичні інструменти. Це допомагає оцінити потенційні інвестиції. Вони відображають продуктивність портфеля, розподіл активів, метрики диверсифікації та прогнозовані доходи на основі активів та цілей користувача.

Віртуальний радник

Для менш досвідчених інвесторів функція віртуального радника може бути надзвичайно цінною. Вона пропонує автоматизоване управління портфелем на основі індивідуальних ризиків та цілей. Віртуальний радник може рекомендувати перерозподіл активів, податкові стратегії, ідеї для диверсифікації та можливості, що відповідають обставинам користувача. Віртуальні радники використовують передові алгоритми для надання порад.

Новини та соціальні стрічки

Застосунки відбирають актуальні фінансові новини та дослідницькі звіти. Інтеграція соціальних торгових спільнот, де користувачі можуть обговорювати стратегії, також може збагачувати корисність застосунку. Соціальні стрічки дозволяють користувачам стежити за іншими інвесторами, обговорювати стратегії та ділитися думками.

Підтримка клієнтів

Найкращі інвестиційні рішення забезпечують якісне обслуговування клієнтів. Вони роблять це через живий чат, електронну пошту та телефонні канали, щоб допомогти з будь-якими запитаннями чи проблемами.

Калькулятор інвестицій

Калькулятори допомагають користувачам планувати майбутнє, прогнозуючи потенційне зростання інвестицій. Це здійснюється на основі сум внесків, часових горизонтів, очікуваних доходів та зборів. Ці інструменти сприяють встановленню реалістичних цілей.

Найкращі приклади інвестиційних застосунків

Ось деякі з найкращих інвестиційних застосунків, які варто перевірити.

Hargreaves Lansdown

Це одна з найбільших інвестиційних платформ у Великій Британії. Їхнє рішення дозволяє купувати та продавати фонди, акції, інвестиційні трасти та інше. Воно має простий інтерфейс, який легко використовувати. Ви можете керувати своїм інвестиційним портфелем через це програмне забезпечення.

AJ Bell

AJ Bell надає доступ до широкого спектру інвестицій. Це акції, фонди та пенсії. Застосунок дозволяє легко відстежувати продуктивність ваших інвестицій. Він також має багато вбудованих інструментів для дослідження та аналізу.

eToro

eToro зосереджений на соціальній торгівлі. Ви можете копіювати інвестиційні портфелі провідних трейдерів у застосунку. Це спрощує інвестування в акції, криптовалюти, сировинні товари та інше. Інтерфейс цього програмного забезпечення дуже зручний для користувачів.

PensionBee

Як випливає з назви, цей продукт зосереджений специфічно на пенсіях. PensionBee дозволяє об'єднати всі ваші старі робочі пенсії в один простий онлайн-план. Ви можете керувати та поповнювати свою пенсію через зрозумілий застосунок.

Trading 212

Trading 212 орієнтований на активних трейдерів та інвесторів. Програмне забезпечення не стягує комісій за торгівлю акціями, ETF та іншим. Воно надає розширені інструменти для графіків та аналітики. Недолік полягає в тому, що воно може бути занадто складним для абсолютно новачків.

Стратегія монетизації

Одне з ключових питань — це як заробити на вашому застосунку. Є кілька основних способів монетизації інвестиційного програмного забезпечення.

Підписки

Один з популярних підходів — запропонувати безкоштовний базовий застосунок, але стягувати щомісячну або річну плату за доступ до преміум-функцій. Безкоштовна версія може включати базове відстеження портфеля та ринкові дані. Підписники отримують розширені інструменти аналізу, дослідницькі звіти, сповіщення та більше даних.

Внутрішньоігрові покупки

Схоже на підписки, ви можете запропонувати безкоштовне рішення, але стягувати плату за додаткові преміум-функції або доступ до даних через внутрішньоігрові покупки. Наприклад, ви можете продавати окремі дослідницькі звіти по акціях або пакети преміум-даних.

Реклама

Безкоштовні застосунки можуть генерувати дохід, відображаючи рекламу. Це працює найкраще, якщо ваш продукт має велику базу користувачів. Недолік полягає в тому, що надто багато реклами може створити поганий досвід для користувачів.

Комісії за транзакції

Деякі застосунки беруть невеликий відсоток комісії з транзакцій, виконаних через них. Це може стосуватися торгів, переказів фондів або інших транзакцій. Просто переконайтеся, що комісії є розумними та розкритими.

Платне завантаження

Найпростіший підхід — стягувати фіксовану плату за завантаження застосунку. Однак платні рішення повинні пропонувати щось привабливе в порівнянні з безкоштовними альтернативами, щоб спонукати користувачів платити наперед.

Підписки на дані

Для застосунків, що зосереджені на наданні даних про акції та дослідженнях, ви можете запропонувати підписки на преміум пакети даних або дослідницькі послуги безпосередньо в програмному забезпеченні.

Головне — знайти правильну комбінацію монетизації, яка відповідатиме функціям вашого застосунку та цільовій аудиторії. Моделі freemium добре працюють, щоб спочатку залучити користувачів до застосунку, а потім пропонувати преміум послуги. Рекомендуємо не зловживати рекламою або зборами, які погіршують досвід користувача.

Як створити інвестиційний застосунок: кроки для виконання

Створення інвестиційного програмного забезпечення вимагає ретельного планування та виконання. Інвестиційні застосунки мають справу з грошима людей, тому важливо все зробити правильно. Ось кроки, які потрібно виконати при створенні інвестиційного застосунку.

Крок 1. Проведіть дослідження ринку

Вам потрібно зрозуміти ринок і ваших потенційних користувачів перед початком кодування. Досліджуйте існуючі інвестиційні застосунки та подивіться, які функції вони пропонують. Визначте прогалини на ринку, які ваш продукт міг би заповнити. Ознайомтеся з відгуками користувачів, щоб зрозуміти їхні проблеми. Це дослідження допоможе сформувати унікальну ціннісну пропозицію вашого застосунку.

Крок 2. Виберіть стратегію монетизації

Визначте, як ви будете заробляти гроші з вашого інвестиційного застосунку. Вище ми обговорили популярні стратегії. Розгляньте вашу цільову аудиторію та те, за що вони готові платити. Мати чіткий план монетизації критично важливо для довгострокової стійкості.

Крок 3. Співпрацюйте з кваліфікованою командою розробників

Щоб створити успішний продукт, вам потрібна кваліфікована команда розробників. Ретельно перевірте кандидатів, щоб переконатися, що вони мають досвід у створенні безпечних фінансових застосунків. Досвідчена команда допоможе уникнути поширених пасток. Якщо ваш бюджет обмежений, розгляньте можливість найму фрілансерів.

Крок 4. Складіть список функцій

На основі вашого дослідження ринку, складіть список обов'язкових функцій для вашого застосунку. Основні функції можуть включати поповнення рахунку, відстеження портфеля, торгівлю акціями та ринкові дані. Розширені функції можуть включати соціальну торгівлю, роботизованих консультантів та розширені інструменти для побудови графіків. Пріоритизуйте функції на основі ресурсів.

Крок 5. Створіть привабливий дизайн UI/UX

Дизайн UI та UX вашого застосунку є критично важливим. Продукт повинен бути інтуїтивно зрозумілим та легким у навігації. Працюйте з професійними дизайнерами, щоб створити чистий, сучасний інтерфейс, який плавно направляє користувачів. Використовуйте послідовні візуальні підказки та забезпечте швидкий доступ до ключової інформації.

Крок 6. Виберіть правильний технологічний стек

Вам потрібно вибрати відповідні технології для створення вашого інвестиційного застосунку. Звичайні варіанти включають React Native для кросплатформних рішень або нативну розробку з Swift для iOS і Kotlin для Android. Вам також знадобляться надійні технології для бекенду та інвестиції в кращі практики безпеки. Вибирайте перевірені, добре підтримувані технології.

Крок 7. Запустіть ваш застосунок

Ви готові до запуску, як тільки ваш застосунок буде створений та ретельно протестований! Подайте ваше рішення до iOS App Store та Google Play Store. Просувайте ваш застосунок через інвестиційні спільноти, соціальні мережі та контент-маркетинг. Активно шукайте відгуки користувачів та регулярно оновлюйте ваше програмне забезпечення на основі отриманих даних.

Скільки коштує створити інвестиційний застосунок?

Коротка відповідь: це залежить від багатьох факторів. Основним фактором, що впливає на витрати, є набір функцій та загальна складність вашого інвестиційного застосунку. Підтримка кількох платформ, таких як Android, iOS та веб-застосунки, суттєво збільшить витрати в порівнянні з розробкою лише для однієї платформи.

Коли ви визначите набір функцій, наступним важливим фактором є ставки, які ви будете платити розробникам залежно від їхнього місцезнаходження:

• Ставки розробників у США: $130 - $200+ за годину
• Західна Європа: $80 - $150+ за годину
• Східна Європа: $50 - $100 за годину
• Азія (Індія тощо): $30 - $80 за годину
• Латинська Америка: $40 - $100+ за годину

Співпраця з фрілансерами або агентствами в Азії може суттєво знизити витрати в порівнянні з наймом в США. Однак ви можете зіткнутися з труднощами у спілкуванні, часовими зонами, культурними бар'єрами тощо.

Агентства Східної Європи будуть стягувати $50 - $100 за годину. Створення інвестиційного застосунку є серйозним завданням з істотними витратами, які можуть коливатися від $30K на низькому кінці до понад $300K для складного програмного забезпечення. Ви можете планувати та бюджетувати, розуміючи основні фактори витрат, такі як функції, платформи та ставки розробників.

Ви можете суттєво знизити витрати, наймаючи фрілансерів. Однак робота з фрілансерами може бути ризикованою, якщо у вас немає технічної експертизи для їх управління.

Окрім витрат на розробників, вам потрібно врахувати:

• Дизайн: Професійний UI/UX дизайн може коштувати $5K-$20K
• Інструменти та API третьої сторони: Стокові дані, новинні API тощо.
• Платежі за додатки: $99 на рік для App Store, одноразова плата $25 для Google App. Плюс комісійні ставки в кожному магазині.
• Сервери та хостинг: Хостинг може коштувати від $50+ на місяць
• Контроль якості та тестування: 15-25% від загальної вартості вашого проекту
• Технічне обслуговування та оновлення: Постійні витрати на нові функції, оновлення тощо.

З правильним плануванням та відповідним партнером з виконання, таким як Stfalcon, ви можете створити інвестиційний застосунок світового класу, щоб реалізувати свою ідею.

Висновок

Розробка успішного інвестиційного застосунку з нуля — це непросте завдання. Це вимагає ретельного планування, дослідження ринку, професійних навичок дизайну та надійної інженерної експертизи. Якщо у вас немає внутрішньої команди з перевіреним досвідом створення безпечних фінансових застосунків, розгляньте можливість партнерства з Stfalcon. Ми — команда висококваліфікованих розробників, дизайнерів та менеджерів проектів, що спеціалізується на FinTech рішеннях.

Маючи більше 14 років досвіду, ми створили застосунки, дотримуючись суворих протоколів безпеки для різних галузей. Наші розробники мають глибоку експертизу в таких технологіях, як Swift, Kotlin та хмарні архітектури. Наші UI/UX дизайнери створюють інтуїтивно зрозумілі, зручні інтерфейси, адаптовані для фінансових продуктів.

Ми маємо всебічне розуміння регуляцій, вимог до відповідності та найкращих практик галузі для розробки інвестиційних застосунків. Наші перевірені процеси забезпечують плавний запуск вашого застосунку, одночасно надаючи функції, які потрібні вашим користувачам.

Від концепції до запуску та далі, Stfalcon може стати вашим надійним партнером у реалізації вашого бачення інвестиційного застосунку. Зекономте собі клопоти та забезпечте успіх вашого застосунку, зв'язавшись з нашою командою вже сьогодні. Ми гарантуємо, що ви створите видатне інвестиційне програмне забезпечення, яке надає винятковий користувацький досвід.

Розробка інвестиційного програмного забезпечення — це складний процес з безліччю нюансів. Щоб внести ясність, ось відповіді на кілька часто задаваних питань про те, як створити інвестиційний застосунок.