17 марта 2023 г.

Лучшие практики в разработке финтех-программного обеспечения

Разработка программного обеспечения для финтех становится все более важным игроком в финансовом ландшафте. Индустрия финтеха развивается быстрыми темпами. Ожидается, что только в 2023 году годовой объем транзакций с помощью финтеха превысит $9000 млрд.

Рост будет обусловлен появлением новых бизнес-моделей и децентрализованных технологий. Эта тенденция рушит традиционный банковский и платежный бизнес. Эти новые вызовы требуют от разработчиков финтехпрограммного обеспечения адаптировать свои навыки и практики.

Лучшие практики в разработке финтех-программного обеспечения

Многие из вас могут задаться вопросом, какие существуют лучшие практики в разработке финтех-программного обеспечения. Найти "срединный путь" может быть затруднительно, поскольку существуют разные методы и процессы. В этой статье мы обсудим несколько лучших практик, которые следует учитывать при разработке финансового программного обеспечения.

Agile разработка

Методология Agile является наиболее приемлемым способом разработки программных приложений. Поскольку предлагает гибкость, быстроту и эффективность одновременно. Она также придерживается набора принципов, которые помогают создавать качественное программное обеспечение без задержек.

Что же стоит за этой методологией? Agile разработка базируется на небольших командах, работающих вместе для быстрого решения проблем. Это предполагает частую обратную связь и сотрудничество между всеми членами команды. Основной принцип, который стоит за этим, - это быстрый релиз программного обеспечения, чтобы удовлетворить потребности пользователей, когда они возникают.

Agile методы помогают обеспечить эффективные рабочие дела меж разработчиками и юзерами с самого начала. Разработчики должны иметь возможность воспользоваться обратной связью от пользователей на этапах тестирования. Это позволяет разработчикам исправлять ошибки прежде, чем они будут развернуты в производственные системы.

Тестирование и гарантия качества

Тестирование и гарантия качества жизненно важны для компании, занимающейся разработкой. Кроме того, тестирование должно являться постоянным процессом. Это не то, что происходит после завершения разработки. Группы тестировщиков должны участвовать на каждом этапе разработки. От концептуализации до запуска и дальше. Регулярное тестирование позволит поддерживать продукт в актуальном состоянии. Это также обеспечивает конкурентоспособность продукта на рынке.

Кроме исправления любых багов, которые могут быть в коде, гарантия качества также сосредоточена на удобстве использования и взаимодействия с пользователем (UX). Тестирование программного обеспечения с точки зрения UX означает просмотр того, как пользователи будут взаимодействовать с интерфейсом. А также то, как они ощутят общий продукт и насколько легко им достичь своих целей.

Это важно, поскольку помогает убедиться, что ваш продукт отвечает потребностям ваших предполагаемых пользователей.

Постоянная интеграция и деливери

Практика разработки программного обеспечения CI/CD предусматривает автоматизацию процесса сбора, тестирования и развертывания. Этот метод помогает улучшить качество кода, повысить производительность разработчика и снизить затраты. Идея, лежащая в основе этого, состоит в том, чтобы создать и поддерживать единственный источник правды. Чтобы разработчики могли быть уверены, что они работают над единым целым.

Тестирование программного обеспечения и обнаружение ошибок являются важными элементами CI/CD. Это также гарантирует контролируемое и последовательное развертывание. Это особенно важно для индустрии финтеха. Поскольку безопасность и надежность здесь больше всего.

Непрерывная интеграция позволяет

• Тестировать каждое изменение, внесенное в базу кода.
• Автоматически обнаружат баги в коде и исправляют их до того, как они повлияют на остальную часть вашей системы.
• Избегать регрессии при внесении изменений в базу кода.
• Уменьшить риск человеческой ошибки.
• Более быстрый выход на рынок.
• Покращити якість програмного забезпечення.

Это идеальный способ обеспечить тщательное тестирование новых функций перед их развертыванием.

Меры безопасности

Меры безопасности являются критически важными для любой организации, имеющей дело с конфиденциальными данными. Финтех-компании должны гарантировать, что их программные решения отвечают строгим нормативным требованиям.

Эти правила могут отличаться в зависимости от страны или региона. Но обычно они требуют от финтех-компаний внедрения мер безопасности финтех для предотвращения несанкционированного доступа, утечки данных и других угроз безопасности.

Чтобы защитить средства клиентов, финансовые учреждения предпринимают несколько шагов. К ним относятся:

• Убеждение, что личная информация клиентов всегда защищена.
• Обеспечение безопасного выполнения транзакций.
• Внедрение дополнительных мер безопасности, таких как многофакторная аутентификация и шифрование.

Давайте подробнее рассмотрим некоторые меры кибербезопасности финтех, которые компании могут применить.

• Шифрование. Шифрование является основой кибербезопасности. Он используется для защиты конфиденциальной информации. Это процесс преобразования данных в закодированный язык. Таким образом, его могут читать только уполномоченные лица. Шифрование можно применять к файлам, электронным письмам и другим формам связи.
• Контроль доступа. Финтех-компании также должны ввести контроль доступа. Это гарантирует, что только авторизованные лица могут получить доступ к конфиденциальным данным. Контроль доступа может включать проверку подлинности пользователя и управление доступом на основе ролей. А также другие меры безопасности для ограничения доступа к конфиденциальным данным.
• Регулярные оценки сохранности. Финтех-компании должны проводить регулярные оценки безопасности, чтобы выявить потенциальные уязвимости. Таким образом, они могут решить эти проблемы, прежде чем их смогут использовать киберпреступники.
• Резервное копирование данных и аварийное обновление. Следует ввести резервное копирование данных и планы аварийного обновления. Это для того, чтобы финтех-компании могли восстановиться после утечки данных или иного инцидента безопасности.

Соответствие нормативным требованиям

Финансовая отрасль сложна. Правила, меры безопасности и соответствие требованиям финансовых технологий являются одними из важнейших проблем для разработчиков финансовых технологий. Многие страны имеют строгие законы по защите данных, конфиденциальности и борьбе с отмыванием денег.

Ниже приведены несколько советов для финтех-компаний по обеспечению соблюдения законов об AML (противодействие отмыванию денег) и требований KYC (Знай своего клиента).

1. Будьте в курсе нормативных изменений. Финтех-компании должны знать о любых нормативных изменениях, которые могут повлиять на их бизнес-операции. Они также должны быть знакомы с правовыми требованиями по AML и KYC. А также, как внедрять их в процессы разработки программного обеспечения.
2. Произведите тщательную оценку рисков. Прежде чем разрабатывать финтех программное обеспечение, компании должны провести оценку рисков. Это поможет им определить потенциальные риски, связанные с любыми мошенническими действиями.
3. Проводите надлежащую проверку клиента (CDD). Знайте правила клиента, проверяющие личность клиентов и осуществляющие постоянный мониторинг. Это для выявления каких-либо подозрительных действий.
4. Отслеживайте транзакции на наличие подозрительных действий. Финтех-компании должны отслеживать транзакции клиентов на наличие каких-либо подозрительных действий. Это может свидетельствовать об отмывании денег или другой мошеннической деятельности. Эта процедура может включать использование алгоритмов машинного обучения и других передовых технологий для выявления моделей в поведении клиентов.

Подытоживая, финтех-компании должны отдавать приоритет нормативному соответствию в своих процессах разработки программного обеспечения. Это гарантирует, что они работают законно, нравственно и безопасно. Защищая интересы своих клиентов. Иначе им грозит серьезное наказание.

Сотрудничество и общение

Лучшие разработчики финтех программного обеспечения – это не просто программисты. Они также люди, которые могут работать в сотрудничестве с другими. Они понимают важность навыков сотрудничества и общения для создания успешных продуктов.

Разработка программного обеспечения Fintech – это общий процесс. Следовательно, члены вашей команды должны хорошо работать вместе. Члены команды смогут сотрудничать более эффективно, если вы разрушите обособленность и создадите открытую среду.

Сотрудничество с конечными пользователями, заинтересованными сторонами и руководителями проектов важно для разработчиков, чтобы понять конкретные потребности своих клиентов. Разработчикам следует внимательно прислушиваться к их отзывам. Они должны понимать болевые точки пользователей и убедиться, что программное обеспечение отвечает их конкретным потребностям.

Кстати, CI/CD поощряет сотрудничество разработчиков. Это делается путем предоставления общего хранилища кода и автоматической обратной связи об изменениях. Это позволяет разработчикам работать вместе более эффективно. А также быстрее выявлять и устранять проблемы. Регулярные обновления статуса, отчеты о ходе и командные встречи могут помочь держать всех в курсе. Это также обеспечит продолжение проекта.

Масштабируемость

Программное обеспечение для финтехов должно быть разработано для обработки растущих объемов данных и пользователей по мере роста бизнеса. Поскольку объем данных увеличивается, ими становится труднее управлять и обрабатывать. Масштабируемая система обрабатывает растущий объем данных без ущерба для производительности или безопасности.

Программная платформа финансовых технологий, которая не может масштабироваться, – проблема. Это будет медленно и неэффективно, что обойдется времени и деньгам.

По мере роста бизнеса, компаниям необходимо адаптировать свои системы для обработки больших объемов данных и большего количества транзакций в секунду. Система должна также иметь возможность легко настраиваться под новые функции. Это могут быть дополнительные способы оплаты или разные валюты.

Для достижения масштабируемости разработка финтех программного обеспечения должна включать следующие практики:

• Используйте архитектуру микросервисов. Это позволяет финтех-приложениям разбивать свою функциональность на небольшие независимые службы. Тогда их можно самостоятельно масштабировать при необходимости.
• Используйте облачные услуги. Облачные сервисы позволяют финтех-бизнесу быстро и легко масштабировать свои программы. Это возможно путем добавления или удаления ресурсов при необходимости.
• Осуществить горизонтальное зумирование. Горизонтальное масштабирование предполагает добавление дополнительных экземпляров службы для обработки увеличенной нагрузки. Этот подход позволяет финтех-приложениям масштабироваться, чтобы справляться с внезапными всплесками трафика.
• Используйте кэширование: Кэширование предусматривает хранение данных и кода на специальном кэш-сервере. Это может уменьшить нагрузку на серверные службы, уменьшив количество получаемых запросов.

Использование облачных решений может помочь увеличить или уменьшить масштаб программной платформы. Мы знаем о финтех-решениях не понаслышке, давайте рассмотрим один из наших кейсов разработки.

Опыт Stfalcon в FinTech

SDK для криптокошелка

Мы разработали интерфейсы для взаимодействия с приложениями пользовательского интерфейса. Разработка проходила в несколько этапов:

Мы изучили KMM и требования безопасности, после чего наши разработчики сформировали и реализовали контракты и API-запросы с помощью apiary.io. Далее была создана всеобщая архитектура SDK.

Затем последовала разработка архитектуры программы и интеграция программы SDK. Наконец, для корректной работы iOS были внесены изменения SDK.

Самым сложным шагом была интеграция SDK в платформу. Различные версии Kotlin придерживаются разных принципов генерации и экспорта модуля iOS. Итак, нам пришлось создать 2 модуля для разных архитектур. Окончательным решением стал гибридный проект приложений для iOS и Android, использовавший внутренние зависимости обоих проектов от платформ.

Вывод

Финтех-компании приобретают популярность в нескольких сферах. Поэтому для организаций, предоставляющих финансовые услуги, становится все более важным понимать, как эффективно использовать технологии.

Это сложно, поскольку новые технологии постоянно разрабатываются. Однако некоторые практики могут помочь вам снизить риски разработки программного обеспечения для финансовых технологий Команда Stfalcon может помочь вам на каждом этапе вашего развития, в:

• внедрение надежных протоколов сохранности;
• обеспечение соблюдения соответствующих норм и стандартов;
• приоритетность опыта пользователя и отзывов;
• использование гибких методологий для эффективной разработки;
• тестирование и усовершенствование программного обеспечения для выявления и решения любых проблем.

Следуя этим практикам, наши финтех-разработчики могут создавать с нуля специальные программные решения, отвечающие вашим потребностям, сохраняя высокий уровень безопасности и надежности. Все, что вам нужно, это связаться с нами прямо сейчас, чтобы более подробно обсудить ваш проект.