Роботи йдуть! Замість того, щоб боятися роботизованого апокаліпсису, фінансовий сектор приймає автоматизацію. Роботизована автоматизація процесів (RPA) трансформує спосіб роботи банків, страхових компаній та інших фінансових установ, спрощуючи повторювані, регламентовані завдання. Боти RPA можуть працювати безперервно, не відчуваючи втоми.
Переваги RPA у фінансових операціях занадто суттєві, щоб їх ігнорувати. Ця технологія швидко стає конкурентною необхідністю. Компанії, які не впроваджують програмне забезпечення для автоматизації, ризикують відстати від конкурентів у автоматизації процесів з економією витрат. Дослідження випадку RPA у фінансах показало зменшення витрат на 75% після впровадження автоматизаційних ботів.
Читати далі, щоб дізнатися, як роботизована автоматизація процесів революціонізує фінансові послуги. Ми розглянемо реальні випадки використання, переваги та виклики для роботизованої автоматизації процесів у фінансах.
Stfalcon може допомогти вам використовувати роботизовану автоматизацію процесів (RPA) для фінансових послуг, автоматизуючи повторювані, регламентовані завдання для підвищення ефективності. Напишіть нам, і ми втілимо вашу ідею в реальність
Що таке RPA? Які причини інвестицій банків у інструменти RPA?
RPA означає роботизовану автоматизацію процесів. Це програмні інструменти, які автоматизують повторювані, регламентовані процеси, зазвичай виконувані людьми. Ці цифрові колеги здатні виконувати безліч функцій. Вони обробляють рахунки, узгоджують рахунки та генерують звіти, і все це без перерви на каву.
Банки та інші фінансові та бухгалтерські установи інвестують у RPA. Є кілька причин для цього.
- Підвищення ефективності. Технологія ботів автоматизує ручні процеси ефективно. Це зменшує час обробки та дозволяє працівникам зосередитися на більш цінних завданнях. Це підвищує продуктивність.
- Зменшення витрат. Автоматизуючи ручні завдання, RPA зменшує потребу в наймі працівників для певних процесів. Це знижує витрати на робочу силу.
- Покращення відповідності. Боти програмуються для дотримання строгих операційних параметрів. Це забезпечує послідовність та точність, а також покращує відповідність. Це роботизоване дотримання правил спрощує процеси аудиту. Це також знижує ризик штрафів за недотримання.
- Поліпшення обслуговування клієнтів. Клієнти очікують швидкого та ефективного обслуговування. RPA прискорює надання послуг. Це особливо помітно в таких сферах, як обробка кредитів та обробка заявок. Завдяки роботизованій автоматизації процесів час затвердження скорочується. Клієнти отримують більш задовільну взаємодію зі своїми постачальниками фінансових послуг. Це, в свою чергу, може призвести до підвищення лояльності та зміцнення репутації на висококонкурентному ринку.
- Масштабування операцій. Інструменти RPA можуть швидко масштабуватися, щоб впоратися з підвищеними обсягами роботи. Таким чином, банки можуть легше підтримувати зростання бізнесу.
- Отримання конкурентної переваги. Банки, які впроваджують RPA, отримують переваги над конкурентами, які все ще покладаються на застарілі ручні процеси.
Плануєте запуск цифрового продукту?
Розробляємо стабільні та масштабовані веб- і мобільні застосунки для бізнесу.
Аліна
Клієнт-менеджер
Переваги автоматизації бізнес-процесів у фінансовій сфері
Програмне забезпечення для автоматизації пропонує безліч переваг для фінансових компаній. У цьому розділі ми обговоримо основні переваги використання RPA у фінансовій індустрії. Ось чому впровадження цієї технології — розумний крок.
Швидше обробка
RPA автоматизує повторювані завдання миттєво. Це дозволяє значно скоротити час обробки. Кредити, претензії та інші транзакції можуть бути оброблені швидко завдяки автоматизації бізнес-процесів. Це покращує задоволеність клієнтів завдяки швидким термінам виконання.
Покращена відповідність
Фінансовий сектор сильно регулюється. Тому дотримання вимог може бути головним болем. Програмне забезпечення RPA відзначається у середовищах, що базуються на правилах. Воно забезпечує суворе дотримання правил і регуляцій при обробці даних. Це знижує ризики невідповідності та штрафи.
Збільшена продуктивність
Персонал витрачає менше часу на повторювану ручну роботу. Вони більше зосереджуються на важливих завданнях, таких як обслуговування клієнтів і стратегія. Це підвищує продуктивність. RPA дозволяє меншій кількості співробітників виконувати більше роботи.
Покращена якість даних
Фінансові помилки — це не лише незручно. Вони можуть бути дорогими. Люди роблять помилки, але програмне забезпечення — ні. Воно слідує суворим правилам, не втомлюючись і не відволікаючись. Кращі дані забезпечують кращий аналіз і прийняття рішень.
Зниження операційних витрат
У фінансах, де кожна копійка на рахунку, рішення RPA допомагають знизити витрати. Воно бере на себе повторювані ручні завдання. Таким чином, ви можете перенаправити свій персонал на більш складні, цінні завдання. Автоматизуючи рутинні завдання, автоматизація бізнес-процесів для фінансових послуг зменшує потребу в додаткових годинах праці співробітників. Менше часу, витраченого на повторювану роботу, означає більше заощаджень. Ця оптимізація робочої сили також підвищує задоволеність співробітників.
Швидке масштабування
Фінансові компанії стикаються з коливаннями попиту. Технологія роботів надає гнучкість для масштабування операцій вгору або вниз без затримок на найм або навчання нових співробітників. Роботи можуть бути розгорнуті швидко, забезпечуючи оперативну реакцію на змінювані ринкові умови.
Безшовна інтеграція
Програмне забезпечення для автоматизації безшовно інтегрує застарілі системи. Воно діє як міст між платформами, дозволяючи плавний обмін даними. Це створює інтегровану ІТ-інфраструктуру в банківських системах. RPA також може інтегрувати процеси між відділами.
Покращена аналітика
```З точними, якісними даними RPA забезпечує більш просунуту аналітику. Прогнозне моделювання, сегментація клієнтів та інша аналітика стають потужнішими. RPA дозволяє аналізу ефективно направляти бізнес-стратегію. Це сприяє точному маркетингу та управлінню ризиками.
Покращений досвід клієнтів
Швидке обслуговування та безпомилкові результати роблять клієнтів задоволеними. RPA може обробляти запити клієнтів, обробляти позики та управляти інвестиціями. Задоволені клієнти означають лояльних клієнтів, а це чудово для бізнесу.
Цілодобова робоча сила
Роботи не сплять. Вони можуть працювати 24/7, підтримуючи системи в безперебійному режимі після робочих годин. Ця постійна робота забезпечує актуальність завдань, надаючи бізнесу перевагу кожного дня.
Сучасний стан автоматизації бізнес-процесів (RPA) у фінансовій сфері
Фінансова індустрія — це бурхливий світ, де час дорівнює грошам. Автоматизація бізнес-процесів у фінансових послугах — це не просто новий тренд. Це потужна сила, що змінює сектор з основ. Згідно з Mordor Intelligence, ринок RPA очікується досягне 14,75 мільярдів доларів до 2027 року, зростаючи на 29,7% щорічно.
Цей сплеск зумовлений швидким впровадженням програмного забезпечення автоматизації в секторі. Згідно з Deloitte, більше 50% організацій вже впровадили RPA. Це призводить до зниження витрат на обробку на 30-60%. Впровадження автоматизації бізнес-процесів у фінансовій сфері зростає через
- зростаючу потребу в зниженні витрат,
- необхідність дотримання нормативних вимог,
- зростаючий попит на підвищення операційної ефективності.
Ведучі фінансові установи впроваджують рішення RPA. До них належать JPMorgan Chase, Wells Fargo та Deutsche Bank.
Одним з останніх трендів у RPA у фінансових операціях є інтеграція автоматизації бізнес-процесів з когнітивними технологіями. Це машинне навчання та обробка природної мови. Ця інтеграція дозволяє автоматизацію на базі штучного інтелекту. Це дозволяє фінансовим установам ефективніше обробляти складні та неструктуровані дані.
Ще одним новим трендом є впровадження рішень RPA на основі хмари. Вони пропонують масштабованість, гнучкість та простоту впровадження. Таким чином, організації можуть швидко реалізувати та масштабувати ініціативи автоматизації.
Доступні рішення автоматизації бізнес-процесів (RPA) на фінансовому ринку
RPA пропонує величезні можливості для автоматизації рутинних завдань та підвищення ефективності. Інструменти роботизованої автоматизації процесів дозволяють користувачам створювати "програмні роботи" або "боти". Вони можуть імітувати дії людини. Це може включати вхід в додатки, копіювання та вставлення даних, заповнення форм тощо.
Впровадження RPA у фінансові операції не вимагає великих початкових інвестицій у технології. Спеціальні технічні навички також не є необхідними. Існує безліч рішень з роботизованої автоматизації процесів.
Готові рішення RPA на ринку
Готові рішення можуть бути найкращим варіантом для компаній, які хочуть швидко розпочати роботу з RPA. Вони дозволяють швидко впроваджувати без додаткового кодування. Переваги включають:
- нижчі витрати, ніж у випадку з індивідуальними рішеннями;
- легкий моніторинг заощаджень, оскільки кожен бот автоматизує один процес;
- швидкий запуск.
Однак обмежена функціональність може вимагати використання кількох ботів. Крім того, модифікації все ще потребують підтримки розробника.
Безкоштовні рішення
Деякі безкоштовні рішення надають базову функціональність для автоматизації простих завдань. Багато безкоштовних варіантів є спрощеними версіями платних рішень. Вони надають можливість тестування. Послуги роботизованої автоматизації процесів у фінансах включають:
- UIPath Community Edition. Безкоштовний інструмент RPA для автоматизації рутинних процесів через настільні додатки та веб-сторінки. Не має централізованого контролю, але може автоматизувати базові завдання.
- Automation Anywhere Bot Store. Бібліотека безкоштовних готових ботів для загальних процесів, таких як введення даних. Обмежена за обсягом.
- Linx. Linx — це платформа роботизованої автоматизації процесів без коду. Вона дозволяє швидку розробку та впровадження автоматизованих робочих процесів. Linx надає візуальний конструктор для створення ботів без кодування. Вона також спрощує підключення до SaaS-додатків, застарілих систем і різних баз даних.
Ці рішення надають базові можливості автоматизації процесів для малих проектів. Вони дозволяють фінансовим компаніям протестувати програмне забезпечення для автоматизації без великих інвестицій. Основна перевага — низький бар'єр для впровадження.
Платні рішення
Більш потужні платформи RPA з платною підпискою дозволяють автоматизувати більш складні процеси. Вони також додають централізоване управління та аналітику. Провідні варіанти включають:
- Blue Prism. Це комплексна платформа для фінансових організацій. Blue Prism надає розширені можливості автоматизації, масштабованість та функції безпеки. Використовується для автоматизації процесів, таких як onboarding клієнтів, звірка рахунків та звітність з дотриманням вимог.
- UiPath. Це провідна платформа роботизованої автоматизації з нуля до кінця. UiPath пропонує передові технології комп'ютерного зору та можливості ШІ на платформі, готовій до підприємств. Це провідне рішення для автоматизації GUI, веб- і SAP-процесів. Доступна безкоштовна версія, але платна має більше можливостей безпеки та автоматизації.
- Kofax. Kofax позиціонує себе як постачальник інтелектуальної автоматизації. Вони стверджують, що перевершують базову RPA з вбудованим ШІ. Це дозволяє роботам виконувати більш складні та неструктуровані завдання з даними. Компанія пропонує відкриту архітектуру, яка інтегрується з існуючою інфраструктурою організації.
- WorkFusion. Це RPA, що використовує ШІ, поєднуючи автоматизацію на основі правил і інтелектуальну автоматизацію. Вона дозволяє автоматизувати рутинні завдання та витягувати дані з неструктурованих документів. Використовує інтелектуальну автоматизацію для складних фінансових процесів.
Головною перевагою готових рішень є швидкість впровадження, яка часто займає лише кілька тижнів. Вони також вимагають менше технічних знань для реалізації. Обмеження включають меншу гнучкість у обробці унікальних процесів та управлінні оновленнями сторонніми постачальниками.
Індивідуальні рішення RPA
Фінансові установи можуть співпрацювати з фахівцями та розробниками для створення індивідуальних рішень. Такі, які відповідають їх специфічним потребам. Цей підхід є переважним для великих компаній. Хоча він дорожчий на початку, індивідуальні рішення RPA можуть оптимізувати складні робочі процеси. Вони інтегрують системи в єдину автоматизаційну структуру. Переваги включають:
- Безшовна інтеграція з існуючими платформами та джерелами даних. Інструменти автоматизації безперешкодно взаємодіють з поточними платформами, базами даних та застосунками. Ця безшовна інтеграція уникає необхідності в значних перебудовах систем або міграціях даних. Останні можуть бути як ризикованими, так і дорогими.
- Гнучкість для автоматизації нішевих процедур. Кожна фінансова установа має унікальні процеси, які відрізняють її від конкурентів. Індивідуальні рішення RPA можуть бути запрограмовані для виконання цих спеціалізованих завдань.
- Покращена масштабованість. Оскільки ці рішення створюються з урахуванням специфіки установи, масштабування не означає лише додавання більше ботів. Це включає поглиблення інтеграції та розширення автоматизації на додаткові процеси. Все це без зниження продуктивності.
- Вища точність. Боти можуть бути навчены з використанням специфічних для компанії даних та випадків використання. Це призводить до вищої точності, меншої кількості помилок та меншої кількості ручного втручання.
- Краща безпека. Організації мають прямий контроль над даними та системами, до яких мають доступ боти, що зменшує ризики безпеки. Інтелектуальна власність та чутлива інформація залишаються в межах компанії.
- Повна власність. Немає залежності від дорожніх карт постачальників. Компанії володіють і контролюють всі активи RPA, код і алгоритми.
Використання RPA у фінансових операціях
У цьому розділі буде розглянуто ключові випадки використання RPA у фінансах.
RPA у дебіторській заборгованості
Одним з основних випадків використання RPA у фінансах є дебіторська заборгованість. Ця функція безпосередньо впливає на грошовий потік та фінансове здоров'я організації. Програмне забезпечення для автоматизації може зменшити час, витрачений на ручний ввід та контроль. Це досягається автоматизацією таких завдань, як обробка рахунків-фактур, узгодження платежів та управління кредитами. Технологія ботів забезпечує точність у введенні даних. Вона навіть може передбачити затримки платежів, аналізуючи історію платежів. Таким чином, це допомагає підтримувати здоровий грошовий потік.
RPA у кредиторській заборгованості
Процес кредиторської заборгованості (AP) може бути трудомістким. Він включає отримання рахунків-фактур, їх перевірку, затвердження та оплату. Роботизована автоматизація процесів вирішує ці проблеми, автоматизуючи весь процес AP від початку до кінця. Боти можуть витягувати дані з рахунків-фактур, співвідносити їх з замовленнями на покупку, направляти рахунки на затвердження та виконувати платежі. Вони виконують всі ці дії без втручання людини.
RPA в управлінні інвестиціями
Управління інвестиціями — це складна сфера. Вона вимагає точності, аналізу даних в реальному часі та дотримання регуляторних вимог. RPA для фінансових послуг тут відіграє важливу роль. Вони автоматизують рутинні завдання, такі як збір даних для аналізу ринку, управління портфелем та звітування. Інвестиційні компанії можуть обробляти великі обсяги транзакцій. Боти можуть інтегруватися з основними системами для збору даних клієнтів та забезпечення дотримання регуляцій.
Крім того, технологія ботів може моніторити дотримання регуляторних вимог. Вона відстежує зміни в регуляціях та коригує процеси відповідно. Це знижує ризик недотримання.
RPA в обробці торгів
Ще одне застосування — автоматизація процесів у торгівлі. Виконання угод на фондовому ринку передбачає обмін інформацією про замовлення між різними сторонами та забезпечення відповідності деталей угоди з обох сторін. Боти можуть порівнювати звіти про укладені угоди. Вони також можуть виділяти будь-які невідповідності та вирішувати виключення за допомогою автоматизованих робочих процесів. Це призводить до швидших і точніших підтверджень угод та розрахунків.
RPA у відкритті рахунків та onboarding
Відкриття рахунків та onboarding клієнтів — ще одне перспективне застосування RPA. Боти можуть витягувати та перевіряти дані клієнтів з документів. Вони можуть вводити інформацію в системи та виконувати кроки перевірки особи відповідно до регуляцій KYC/AML. Стандартизація цього процесу з автоматизацією забезпечує підвищення ефективності. Це також покращує досвід заявника.
RPA в обробці кредитів
Програмні роботи можуть збирати фінансову інформацію та документи від заявників. Вони також розраховують співвідношення доходів та боргів, отримують кредитні звіти та визначають, чи відповідають вимогам для кредитування. Вони лише передають більш складні випадки людині-андеррайтеру. Це дозволяє банкам обробляти більші обсяги кредитів без збільшення штату.
RPA в звірці рахунків
Звірка рахунків — це монотонне фінансове завдання. Боти можуть автоматизувати його без зусиль. Програмне забезпечення для автоматизації може:
- порівнювати транзакції між системами;
- узгоджувати рахунки з платежами;
- виявляти розбіжності в бухгалтерських книгах;
- вирішувати рутинні проблеми для забезпечення балансу в книгах.
Це економить час бухгалтерів і контролерів, витрачений на рутинну роботу зі звірки.
RPA в моніторингу протидії відмиванню грошей
Банки використовують роботизовану автоматизацію процесів для оптимізації моніторингу транзакцій з протидії відмиванню грошей. Боти можуть швидко аналізувати активність клієнтів на рахунках, щоб виявляти підозрілі патерни, що вказують на відмивання грошей, фінансування тероризму або інші фінансові злочини. RPA дозволяє перевіряти більше транзакцій з більшою точністю. В результаті установи можуть краще дотримуватись регуляцій AML.
Переваги та виклики
Ми вже проаналізували переваги можливостей роботизованої автоматизації процесів для фінансової сфери вище. Переваги, такі як покращена точність та швидша обробка, очевидні. Однак RPA також стикається з викликами, такими як
- високі початкові витрати;
- інтеграція з застарілими системами;
- зміна процесів після впровадження;
- управління ботами як співробітниками;
- і можливі скорочення робочої сили.
Можливості роботизованої автоматизації процесів для фінансової сфери є величезними. Однак компаніям потрібно оцінити переваги та виклики перед впровадженням.
Часті запитання про RPA у фінансах
Все ще маєте запитання щодо RPA у фінансових послугах? Це розділ FAQ для вас. Швидкі відповіді нижче допоможуть вам розібратися в тонкощах автоматизації процесів за допомогою робототехніки у фінансових послугах.
Які поширені випадки використання RPA у фінансах?
Деякі поширені випадки використання RPA у фінансах включають автоматизацію звітності, узгодження, обробки транзакцій, введення даних та дотримання регуляторних вимог. RPA часто використовується в обліку кредиторської та дебіторської заборгованості, а також у управлінні інвестиціями. Він також популярний для загального бухгалтерського обліку, аудиту, фінансового планування та аналізу, а також податкових процесів.
Які типи завдань можна автоматизувати за допомогою RPA у фінансах?
RPA може автоматизувати повторювані, основані на правилах завдання у фінансах, включаючи:
- Введення даних та передачу даних між системами
- Заповнення звітів/шаблонів
- Узгодження рахунків
- Обробка рахунків та платежів
- Відповідність замовлень рахункам та відвантаженням
- Створення бухгалтерських проводок
- Слідкування за неоплаченими рахунками
- Зарахування отриманих платежів на рахунки клієнтів
- Збір даних для аудиту та звітності з дотримання регуляторних вимог
Які програмні інструменти зазвичай використовуються для RPA у фінансах?
Деякі популярні платформи автоматизації, що використовуються у фінансах, включають:
- UiPath
- Automation Anywhere
- Blue Prism
- WorkFusion
- Kryon Systems
- EdgeVerve Systems
- PegaSystems
- Redwood Software
- Kofax
Ці інструменти дозволяють нетехнічним користувачам налаштовувати програмних роботів через прості у використанні графічні інтерфейси та робочі процеси. Роботи можуть інтегруватися з існуючими IT-системами для автоматизації повторюваних завдань швидше та точніше, ніж люди.
Останнє слово
Оскільки фінансовий сектор продовжує впроваджувати нові технології, автоматизація процесів за допомогою робототехніки у фінансовій функції майбутнього обіцяє підвищити ефективність та продуктивність. Співпраця з досвідченими розробниками, такими як Stfalcon, дозволить вам скористатися перевагами автоматизації. Stfalcon виділяється як експерт у забезпеченні безперебійної роботи фінансового програмного забезпечення з автоматизацією, підкріпленою багатою історією успішних проектів та значним досвідом.
Спільно ми можемо принести вам кілька переваг. Наша команда складається з кваліфікованих експертів з багаторічним досвідом у галузі. Ми успішно реалізували понад 324 проекти та отримали найвищі оцінки за наші послуги. Stfalcon відомий своїм орієнтованим на клієнта підходом та зобов'язанням задовольняти бізнес-потреби.
Зв'яжіться з Stfalcon для професійних рішень RPA, адаптованих до вашого підприємства. Розвиваймося разом.
