Зростання застосунків для особистих фінансів викликане зростаючим попитом на оптимізацію ресурсів, контроль витрат і досягнення фінансової стабільності. Завдяки розвитку технологій, доступно широкий спектр фінансових технологій, які пропонують розширену аналітику, прогнозування та ефективне управління фінансами. Ці застосунки, включаючи планувальники бюджету та інвестиційні платформи, надають користувачам можливість без зусиль управляти своїми банківськими рахунками, кредитними картками, інвестиціями та доходами, використовуючи потужність технологій для безперебійного фінансового управління.
У умовах фінансової невизначеності та загрози рецесії, застосунки для складання бюджету набули значної популярності як засіб для контролю витрат і заощаджень. Недавні дослідження свідчать, що топ-10 застосунків для планування фінансів зафіксували вражаюче середнє зростання завантажень на 56% за останні п’ять років, що робить розробку особистих фінансових застосунків дуже прибутковим підприємством.
Прикладом успішної історії особистого фінансового застосунку є Mint, який став незамінним у цій галузі. Спочатку почавши як простий трекер інвестицій з обмеженими функціями, Mint перетворився на платформу фінансового консультування на основі штучного інтелекту, яка має 25 мільйонів користувачів. Його трансформаційний шлях підкреслює величезний потенціал і вплив особистих фінансових застосунків у фінансових технологіях.
У сучасному світі, орієнтованому на застосунки, особистий фінансовий застосунок слугує додатком для управління грошима, який допомагає людям регулювати та контролювати свої фінансові активності. Він надає інструменти для встановлення бюджетів, моніторингу витрат і отримання цінних інсайтів щодо заощаджень і витрат.
Огляд ринку
При виході на ринок особистих фінансів важливо враховувати існуючу конкуренцію. Хоча функціональність вашого застосунку може відрізнятися, ваша цільова аудиторія та сегмент ринку залишаться незмінними. Тому проведення всебічного маркетингового дослідження є обов’язковим перед запуском і проектуванням вашого мобільного застосунку для особистих фінансів.
Ось кілька помітних випадків використання:
- Mint: Популярний застосунок для особистих фінансів, який пропонує безкоштовний контроль фінансів.
- You Need a Budget: Високо оцінений застосунок для погашення боргів і складання бюджету, що пропонує навчальні ресурси.
- Prism: Відмінний застосунок для оплати рахунків, здатний синхронізуватися з численними постачальниками послуг.
- Spendee: Переважний вибір для управління спільними витратами, такими як фінанси домогосподарств.
- EveryDollar: Комплексний інструмент для складання бюджету та контролю витрат.
- PocketGuard: Зручний інструмент для управління грошима з візуально привабливим інтерфейсом.
На додаток до цих усталених гравців на ринку, традиційні банки також увійшли в сектор управління особистими фінансами. Багато банківських застосунків тепер містять функції бюджетування, як-от мобільний банківський застосунок Alliant. Це означає, що існує як додаткова конкуренція з боку банків, так і потенційні можливості для партнерства або придбань.
Роль застосунку для управління особистими фінансами
Основна роль застосунку для управління особистими фінансами полягає в спрощенні фінансового управління та покращенні життя користувачів. Ці застосунки оптимізують процес управління фінансами, пропонуючи такі функції, як відстеження витрат, розрахунок доходів, планування бюджету, фінансова організація, аналіз даних та інформативні звіти. Вони надають користувачам прозорість щодо їхніх доходів і витрат, а також доступ до інвестиційних можливостей, фінансових порад, інформації про страхування та можливість підготовки до несподіваних фінансових надзвичайних ситуацій.
Типи застосунків для управління особистими фінансами
Застосунки для управління особистими фінансами можна класифікувати на два типи: прості та складні фінансові застосунки.
Прості фінансові застосунки
Як випливає з назви, прості особисті фінансові застосунки вимагають від користувачів вручну вводити свою фінансову інформацію та дані. Користувачі відповідають за додавання своїх витрат і доходів, а також за категоризацію кожної транзакції.
Ці застосунки забезпечують легкий спосіб для користувачів відстежувати свої витрати, планувати інвестиції та створювати бюджети.
Переваги:
- Мінімальний ризик, оскільки не потрібно пов'язувати банківські рахунки з застосунком.
- Економічний процес розробки завдяки простим функціям.
Недоліки:
- Вищий потенціал людської помилки через ручний ввід даних.
- Тривалий процес, оскільки користувачам потрібно вручну вводити дані.
Плануєте запуск цифрового продукту?
Розробляємо стабільні та масштабовані веб- і мобільні застосунки для бізнесу.
Аліна
Клієнт-менеджер
Складні фінансові застосунки
Складні фінансові застосунки призначені для автоматизації процесу управління грошима для користувачів. Вони дозволяють користувачам пов'язувати свої банківські рахунки та картки для автоматичної синхронізації даних. Розширені інструменти отримують необхідну інформацію з пов'язаних рахунків.
Переваги:
- Всеосяжні функції, що пропонують широкий спектр можливостей, що виходять за межі базового фінансового відстеження.
- Ефективність та економія часу, оскільки застосунок автоматизує оновлення даних і надає користувачам інформацію в реальному часі.
Недоліки:
- Вищі витрати на розробку в порівнянні з простими фінансовими застосунками.
- Важливо враховувати специфічні потреби та уподобання користувачів при виборі між простими та складними фінансовими застосунками, оскільки кожен тип має свої переваги та недоліки.
Розробка особистого фінансового застосунку
Дотримуючись наведених нижче етапів, можна створити успішний особистий фінансовий застосунок.
Етап вивчення
Етап вивчення проекту є критично важливим процесом збору інформації, який забезпечує глибоке розуміння галузі, бізнесу клієнта та цільової аудиторії. Його основна мета полягає в зборі всебічних деталей про потреби та створенні окремого документа для надання комерційної пропозиції клієнту. Цей етап допомагає визначити обсяг і спланувати проект, забезпечуючи доставку сучасного програмного продукту на замовлення. Недооцінка важливості етапу вивчення проекту може завадити розробці інноваційних продуктів.
Отримання уявлення про мотиви, цілі та виклики користувачів є надзвичайно важливим. Це розуміння дозволяє розробити продукт, який ефективно відповідає їхнім потребам.
Для створення успішного продукту важливо зрозуміти контекст, у якому він буде використовуватися. Це включає такі фактори, як середовище, поведінка користувачів та інші елементи, що впливають на взаємодію з продуктом.
Етап вивчення проекту є можливістю генерувати нові ідеї та отримувати нові перспективи щодо розробки продукту. Досліджуючи різні аспекти бізнесу клієнта та галузі, можна виявити інноваційні рішення.
Аналіз очікувань користувачів та їхнього ставлення до продукту є важливим для створення дизайну, орієнтованого на користувача. Розуміючи їхні переваги, проблеми та бажання, продукт можна адаптувати для ефективного задоволення їхніх очікувань.
Пріоритет безпеці
Безпека є надзвичайно важливою для особистого фінансового застосунку. Реалізуйте такі функції, як двофакторна автентифікація, тайм-аути сесій, обережне поводження з особистою інформацією та відповідність галузевим стандартам, таким як PCI DSS та GDPR.
Визначте ключові функції
Визначте основні функції, які повинен мати кожен особистий фінансовий застосунок. До них можуть входити легка та безпечна авторизація користувача, управління профілем користувача, відстеження доходів і витрат, а також сповіщення про важливі події. Розгляньте можливість впровадження розширених функцій, таких як встановлення цілей, інтеграція з банківськими рахунками, розрахунки та детальні звіти.
Виберіть правильний технологічний стек
Виберіть відповідний технологічний стек для вашого розробки застосунків. Розгляньте можливість використання HTML, CSS та JavaScript для фронтенду, а також відповідних фреймворків. Для бекенду виберіть мови програмування, такі як Ruby, Python, C++ або C#, і переконайтеся, що ваша база даних може обробляти безпечну та ефективну обробку даних. Інтегруйте API та рішення на основі ШІ за потреби. Визначте, чи будувати нативний або кросплатформений застосунок, виходячи з ваших вимог.
Розробіть зручний користувацький досвід
Зосередьтеся на створенні зручного дизайну користувацького досвіду (UX), який спростить управління фінансами. Використовуйте простий інтерфейс користувача (UI), який надає пріоритет читабельності та зрозумілості, а не зайвим декоративним елементам. Проектуйте інтуїтивно зрозумілі потоки користувачів, мінімізуйте перевантаження інформацією та забезпечте плавний процес onboarding для нових користувачів.
Тестуйте ретельно
Ретельно протестуйте ваш застосунок перед запуском, враховуючи чутливий характер фінансових транзакцій. Проведіть тестування безпеки для виявлення вразливостей, забезпечте цілісність даних через всебічне тестування бази даних, оцініть зручність використання для комфортного користувацького досвіду, виконайте функціональне тестування для перевірки інтеграцій, а також проведіть тестування продуктивності, щоб перевірити масштабованість застосунку та його здатність до обробки навантаження. Залучайте фінансових експертів до процесу тестування.
Запустіть та просувайте свій застосунок
Після усунення всіх проблем, виявлених під час тестування, підготуйте всебічну маркетингову стратегію для запуску вашого застосунку. Це включає не лише подання вашого застосунку до магазинів застосунків. Заплануйте промоакції, створіть привабливі списки в магазинах застосунків і розгляньте можливість цілеспрямованої реклами для досягнення вашої цільової аудиторії.
Наш досвід
Дизайн інтерфейсу для терміналів платежів Credit Agricole
Нашій команді було доручено розробити дизайн інтерфейсу для терміналів платежів Credit Agricole.
Основною метою цих терміналів є зменшення черг у відділеннях банків і полегшення навантаження на касирів. Тому важливо забезпечити, щоб термінали були зручними у використанні та простими в експлуатації, навіть для осіб з обмеженим технологічним досвідом.
Читати кейс
SDK для криптогаманця
Завдання Stfalcon полягало в розробці SDK для мобільних платформ Android та iOS, використовуючи Kotlin Multiplatform, для криптогаманця.
Проект передбачав інтеграцію бізнес-логіки та використання спільної кодової бази на кількох платформах. Для цього ми застосували технологію Kotlin Multiplatform, що дозволило нам використовувати узгоджені бізнес-моделі, процеси, запити, внутрішню обробку даних та шифрування на всіх цільових платформах.
Читати кейс
Висновок
З розвитком технологій з'являється безліч можливостей для використання висококласної фінансової оптимізації, розширеної аналітики та прогнозування. Від планувальників бюджету до інвестиційних застосунків, fintech рішення, що працюють на базі технологій, допомагають користувачам без зусиль керувати своїми банківськими рахунками, кредитними картками, інвестиціями та доходами. Ці застосунки дозволяють людям легко та зручно контролювати свої фінанси.
Співпрацюючи з досвідченою компанією з розробки fintech, ви можете скористатися добре налагодженим процесом та висококваліфікованою командою, яка забезпечує своєчасне виконання всіх необхідних завдань. Це партнерство звільняє вас від тягаря розробки та управління, гарантуючи, що рішення відповідає вимогам фінансової галузі та вашим бізнес-цілям.
У Stfalcon ми прагнемо запропонувати нашим клієнтам найкращі технології, інструменти та практики для втілення їхніх ідей у життя. Від розробки унікальної ціннісної пропозиції до надання підтримки протягом всього процесу розробки, включаючи впровадження та допомогу після релізу, ми готові вам допомогти. Не соромтеся зв'язатися з нами, безкоштовна консультація доступна.
